💡
Многие слышали про это слово, но не все применяют полученные знания на практике.
Диверсификация активов – инвестирование средств в различные ценные бумаги для защиты портфеля и капитала от неопределенности на рынке.
Основные функции диверсификации: снижение рисков, освоение новых направлений для получения большей прибыли.

Есть мнение что диверсификация убивает доходность. В какой то степени это действительно так, ведь приходится распылять свой капитал по разным направлениям: например вместо одной самой доходной компании мы покупаем 10, тем самым падает общая доходность…
При этом надо понимать что идеальный портфель создать практически невозможно. Такой «идеальный портфель» должен обладать сразу многими взаимоисключающими чертами: высокая доходность, высокая надежность, стабильность… При этом он должен расти в любой момент времени. Чаще всего высокая доходность подразумевает высокий риск ( например акции растущих компаний), высокая надежность – низкая прибыль ( например ОФЗ).
Плюс к этому нужно добавить рыночную неопределенность, компании которые вчера росли могут в один день потерять свою конкурентное преимущество. Примеры: Ковид и фарм компании, которые заработали огромные деньги… В 22 году пандемия «резко» закончилась и вакцины стали не нужны, зато начали зарабатывать компании, которые производят вооружение.

( Читать дальше )

— Индекс МосБиржи — 3150, почти без изменений.
Подъем ставки до 13 процентов был вполне ожидаем, поэтому индекс даже немного прибавил. Чиновники продолжают словесные интервенции, а рубль ослабляется. 🤷‍♂️

— Рубль. Было много противоречивых заявлений ЦБ, Минфина, Минэка и президента… Увеличение продажи юаней, возвращение валютной выручки в страну — реальных ограничений пока нет, так что скорее всего будем находится в коридоре 90-100 за доллар.

— США. S&P500 в боковике.
Скорее всего ставку ФРС оставит на уровне 5.5%.
Потребительская инфляция в США ускорилась до 3.7% годовых. Дорогая нефть и бензин способствует разгону цен ( как и у нас).

Прочие события:
— США ввели санкции против российских компаний. Всего в SDN лист добавлены 150 компаний и банков. Есть планы по санкциям на алмазы РФ… Но уже со стороны ЕС.
— Акции ОВК упали на 52% после одобрения допэмиссии… доля текущих акционеров размывается более чем в 100 раз. 🤷‍♂️
Российских рынок, бессмысленный и беспощадный…


( Читать дальше )

💡Позитив для топливного рынка: Астраханский ГПЗ возобновил выпуск бензина и дизеля после ремонта

Производство полностью запустилось уже сегодня. В Газпроме отметили, что в сентябре планируется отгрузить 45 тыс. тонн Аи-92 и Аи-95 и почти столько же летнего дизеля, передает Интерфакс. $GAZP

Профилактические работы шли с мая. Ранее дефицит топлива в регионе связывали как раз с остановкой производства на ГПЗ. Однако чиновники отмечали, что Газпром компенсирует поставки с других объектов.

💡 Правительство рассматривает полный запрет экспорта топлива или ввод пошлины в размере $250 за тонну, — ТАСС со ссылкой на источник в правительстве

Стоимость Аи-92 сегодня достигла 70 тыс. рублей за тонну, Аи-95 котируется еще дороже. Регионы продолжают сообщать о дефиците или полном отсутствии топлива.

— Видимо проблемы такого масштаба, что пора бы начать что-то делать…

💡 Банк России решил повысить ставку до 13%. Что с ипотекой в России?

— Президент Международной академии ипотеки и недвижимости Ирина Радченко: повышение ключевой ставки приведет к росту рыночных ставок по ипотеке до 15-17%, что делает их недоступными.

( Читать дальше )

​#новости

— Euroclear требует отменить российский судебный процесс против него. Аргумент такой: ущерб инвесторам нанесен за пределами России, значит дело не в компетенции российского суда.

— Доллар вчера пробил отметку в 97 рублей. А в Минфине предложили ввести обязательный возврат в Россию валютной выручки экспортеров. Это способно поддержать рубль, эксперты уже давно выступают за комплекс мер. $USDRUB

— Одним из интересных вопросов остаётся — что будет с ключевой ставкой сегодня?
Либо повысят незначительно, либо оставят без изменений. Во всяком случае так считают представители банков.
Для регулирования курса валюты более действенным методом является возврат валютной выручки.
Посмотрим как это повлияет на рынок сегодня. $TMOS

В любом случае лучше держаться подальше от низколиквидных компаний, типа ОВК. Вчера около 50 компаний попали под дискретный аукцион.🤦‍♂️

— Сегодня так же должно быть решение по сплиту акций Транснефти. Каждую акцию могут разделить на 100 частей. $TRNFP

( Читать дальше )

​💡 МТС объявил о повышении тарифов.
Компания только сегодня заявила о намерении повысить стоимость обслуживания по ряду тарифов с 28 сентября. И сегодня клиенты завалили ее жалобами в ФАС.
Ведомство, как передает ТАСС, отметило, что проверит действия оператора и предпримет все меры, в случае возникновения такой необходимости. $MTSS

💡 Магнит завершил обратный выкуп 21,5% акций, потратив 48,5 млрд рублей, — ритейлер
Компании удалось выкупить все акции, в том числе те 5%, которые хранились в Euroclear. Ранее Магнит смог приобрести только «российские» бумаги — 16,6% акций.
$MGNT

💡Сеть магазинов re:Store объявила о ребрендинге и смене формата

Логотип ушел в минимализм, а сама компания уходит от монобренда Apple — будет продаваться техника разных производителей. Бизнесу нужно компенсировать падение продаж.
Так же возрастет средняя площадь магазинов фирмы. Теперь она составит 200 кв. метров, то есть в два раза больше текущих значений. $RU000A103935

💡 Минфин США включил в новый санкционный список группу «Газ», «Автодор», Globaltrans и «Трансмашхолдинг» — ТАСС

( Читать дальше )

🍎 Минпромторг серьёзно обеспокоился ситуацией с владельцами пунктов выдачи заказов Wildberries. Маркетплейс вновь снизил агентское вознаграждение для ПВЗ, что вызвало огромное недовольство их владельцев.
В Wildberries тем временем подготовились к новым забастовкам. Компания сочтет «бунты» нарушением условий оферты и наложит на ПВЗ штрафы.

WB вообще в целом проблемная компания… Зато они зарабатывают на всё, даже на своих работниках. $OZON в этом плане человечнее.

💡 Мосбиржа перевела в режим дискретного аукциона более 50 акций второго и третьего эшелонов, — ТАСС $MOEX

💡Акции ОВК с сентябрьского максимума бумаги сложились в 3 раза.
Обвал акций Объединённой вагонной компании усилился после объявления допэмиссии. Бумаги теряют под 30% уже второй день подряд.
Цели допэмиссии: укрепить финансовую устойчивость и реализовать масштабную инвестиционную программу.
— Удачи…
$UWGN #новости

💡 Дочка Qiwi в Узбекистане приостановила международные переводы

QIWI Uzbekistan не дает возможность перевести деньги даже на российские счета, сообщает РБК. Вывод средств также недоступен. Пока переводы доступны только внутри страны. $QIWI

Причина кроется в ограничении Payment Aggregation Systems Центробанком Узбекистана. Через эту систему Qiwi осуществлял перевод средств. 🤷‍♂️

💡 WhatsApp* добавил функцию каналов. Это может привести к его блокировке в России

Каналы могут признать средством массового распространения информации. Из-за этого его статус в стране может быть пересмотрен, заявил замглавы комитета Госдумы по информполитике Антон Горелкин.

Новая функция станет доступна пользователям мессенджера уже в ближайшее время, заявила компания.

*принадлежит Meta, признанной экстремисткой и запрещенной в России.

💡 Годовая инфляция за неделю на 11 сентября ускорилась до 5,33%, — Минэкономразвития

На прошлой неделе она составляла 5,19%. За неделю показатель достиг 0,13%, неделей ранее оценивался в 0,11%. Инфляция с начала года тоже идет в рост — 3,9%.

( Читать дальше )

💡 В России открыли предзаказ на новые IPhone

Цены в России на новые смартфоны iPhone 15 по предзаказу начинаются от 125 тысяч рублей, на часы Apple Watch — от 35 тысяч рублей, рассказали в МТС. Хотя в Яндес.Маркете цены стартуют от 200 тысяч рублей.

Apple начинает продажи новых моделей 22 сентября, но сама поставлять их в Россию не будет.

Некоторые считают, что дешевле будет съездить в Дубай и купить там. 🤷‍♂️



💡 Рубль ещё не показал свой минимум: Goldman ожидает дальнейшего падения российской валюты

Экономист Goldman Sachs Клеменс Графе считает, что повышения ключевой ставки Банка России вряд ли существенно повлияют на тренд ослабления рубля. Аналитик также отметил, что ЦБ вряд ли пойдёт на еще одно повышение ставки, а инфляция в РФ доберётся до 9% в 1 квартале 2024 года.

Это мнение полностью расходится со словами Орешкина и президента Путина на ВЭФ, где они заверяли о прохождении пика ослабления рубля и отсутствии проблем с курсом. $USDRUB

💡 Правительство пытается решить вопрос с ростом цен на топливо: изучают возможность введения регулирования тарифов на транспортировку топлива

( Читать дальше )

💡Германия не может без российской нефти: транзитом через Индию Германия нарастила экспорт нефтепродуктов в 12 раз.
Россия поставляет рекордные объемы нефти в Индию. Индийские НПЗ перерабатывают сырую нефть. Германия покупает индийские нефтепродукты и делает вид, что отказалась от российской нефти.
Германия покупает нефтепродукты из индийского НПЗ, который частично принадлежит Роснефти. $ROSN
Примерно так и работают санкции… 🤦‍♂️

💡 Совет директоров Транснефти рассмотрит вопрос дробления акций 15 сентября, — Интерфакс $TRNFP

💡Apple представил iPhone 15.

Диагональ iPhone 15 составляет 6,1 дюйм, Plus версия — 6,7 дюймов. Яркость экрана повышена до 2000 нит, как и у часов. Батареи, по заявлениям Apple, хватает на весь день.

Смартфоны получили процессор A16 Bionic с двумя производительными и шестью эффективными ядрами, которые на 20-30% быстрее A15. Устройства получили поддержку 5G. $AAPL
#новости

​🍏Тинькофф Инвестиции обновили свою стратегию.

В данной стратегии упор делается на акции РФ, замещающие облигации, золото, альтернативные инвестиции.
Рубль ждет укрепление. Это уже происходит. Прогноз до конца года по доллару – 95-85 р. Базовый сценарий по ключевой ставки до конца года – 13 процентов.

Акции РФ уже не так недооценены, нужно более грамотно выбирать их. Прошли те времена, когда можно было покупать все бездумно. С этим полностью согласен.

Акции США. В экономике США существенные проблемы и не стоит ждать скорого разворота в денежно-кредитной политике ФРС.

Китайский рынок стагнирует, экономика восстанавливается медленно, политические риски сохраняются.

Ключевую ставку могут и дальше повышать ( в РФ), об этом пишут многие аналитики. Лучше покупать облигации с плавающей ключевой ставкой или с короткой дюрацией ( то есть в основном короткие облигации, до 3х лет).

Замещающие облигации.
Защита от девальвации рубля. Инструмент для консервативного инвестора.
Облигации Газпрома – интересный вариант и доходность высокая.

( Читать дальше )